AIBTCTRADE arnaque : comment un dossier se construit vraiment
AIBTCTRADE est une arnaque au trading sans agrément AMF ni enregistrement vérifiable. Les victimes peuvent engager plusieurs recours : annulation du virement auprès de leur banque, dépôt de plainte via la plateforme THESEE, mise en demeure bancaire sur le fondement du devoir de vigilance et de l’article L133-18 du code monétaire et financier.
Ce que les victimes d’AIBTCTRADE ont en commun
Chaque dossier AIBTCTRADE que je reçois raconte peu ou prou la même histoire. Un premier dépôt modeste parfois quelques centaines d’euros, ouvre un compte sur une interface soignée. Les gains affichés grimpent. L’atmosphère est à la confiance. Puis vient le moment du retrait, et là, tout se bloque : prétexte technique, taxe à régler, palier à atteindre. Le conseiller, jusqu’ici disponible et rassurant, devient injoignable dès que le dernier versement est effectué.
Ce schéma n’est pas propre à AIBTCTRADE. Je le retrouve, avec une constance frappante, dans des affaires impliquant d’autres plateformes comme Whitdem.org, Evinquo ou Gweryxalvon.com. Ce que les victimes décrivent; l’écran de gains, la pression à la confidentialité, la multiplication des demandes de dépôts , correspond trait pour trait au mécanisme que je documente dossier après dossier depuis 2019.
Pourquoi l’absence d’agrément est un fait juridique central
Avant même d’ouvrir le dossier sur le fond, je vérifie systématiquement le statut réglementaire de la plateforme. En France, toute société qui propose des investissements ou du trading à des particuliers doit figurer sur les registres de l’Autorité des marchés financiers ou être enregistrée auprès de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.
AIBTCTRADE ne figure sur aucun de ces registres. Les victimes elles-mêmes le constatent quand elles tentent de vérifier l’identité de leur interlocuteur. L’AMF met à disposition un registre public consultable par tous : si le nom n’y apparaît pas, la plateforme exerce sans autorisation. Cette qualification d’offre non autorisée n’est pas un détail : elle conditionne plusieurs des recours disponibles et renforce la position de la victime face à sa banque.
La première heure après la découverte de l’arnaque
Quand une victime me contacte, la toute première question que je pose est simple : combien de temps s’est écoulé depuis le dernier virement ? La réponse détermine si l’annulation bancaire, ce que les banques appellent un recall, est encore possible.
Cette procédure consiste à demander à son établissement bancaire de récupérer les fonds avant qu’ils ne quittent définitivement le compte destinataire. Elle n’aboutit pas toujours, mais elle doit être tentée immédiatement, sans attendre de rassembler d’autres pièces, sans attendre d’avoir compris l’intégralité du schéma. Dans les dossiers que je suis, les fonds quittent rapidement le circuit national pour transiter vers des comptes à l’étranger. Chaque heure compte.
Ce qu’on rassemble pour construire un dossier solide
Passé ce premier réflexe, la constitution du dossier suit un ordre précis. Voici ce que je demande à chaque victime de rassembler, dans la priorité :
- Les relevés bancaires faisant apparaître chaque virement effectué vers la plateforme : montant, date, référence, compte destinataire.
- Les captures d’écran de l’interface : tableau de bord, gains affichés, messages du conseiller. Ces éléments documentent ce que la victime a vu et ce qu’on lui a promis.
- L’intégralité des échanges avec le conseiller : e-mails, SMS, messages sur WhatsApp ou Telegram. L’ordre chronologique est essentiel. Je reconstitue toujours la timeline des contacts avant de qualifier les faits.
- Les documents contractuels remis par la plateforme : conditions générales, contrats d’investissement, relevés de compte de trading.
- Les justificatifs des demandes de retrait refusées : messages de blocage, prétextes invoqués, nouvelles conditions posées.
Un dossier faible, c’est un dossier où ces pièces ont disparu : compte supprimé, échanges effacés, plateforme devenue inaccessible. Un dossier solide, c’est celui où la victime a eu le réflexe de tout conserver avant de tenter quoi que ce soit.
La procédure pénale : pourquoi déposer plainte malgré tout
Le dépôt de plainte est une étape que je recommande dans tous les dossiers, même quand les chances d’identifier rapidement les auteurs semblent faibles. La plainte se dépose auprès du commissariat, de la gendarmerie, ou en ligne via la plateforme THESEE, dédiée aux escroqueries commises sur internet.
Elle remplit plusieurs fonctions concrètes dans la constitution du dossier. Elle horodate officiellement les faits. Elle permet d’activer d’éventuelles actions groupées si plusieurs victimes d’une même plateforme se retrouvent dans la même procédure. Et elle renforce le poids de la mise en demeure adressée à la banque, en documentant que l’escroquerie a bien été portée à la connaissance des autorités.
Un signalement complémentaire sur cybermalveillance.gouv.fr est également utile : il contribue à la documentation publique de la plateforme et peut accélérer une éventuelle inscription sur une liste noire officielle.
La mise en demeure bancaire : ce qui fait la différence
C’est souvent là que se joue l’essentiel. La responsabilité de l’établissement bancaire repose sur deux fondements que j’actionne conjointement.
Le premier est le devoir de vigilance : la banque est tenue de détecter les opérations atypiques et d’en alerter son client avant de les exécuter. Des virements répétés vers un même compte étranger, dans un délai court, constituent précisément le type d’opération qu’un établissement vigilant est censé signaler.
Le second est l’article L133-18 du code monétaire et financier, qui régit les opérations de paiement non autorisées et en commande le remboursement. Les banques opposent habituellement la négligence grave du payeur pour s’exonérer. Ce débat est jurisprudentiel, et il évolue : les juridictions reconnaissent de plus en plus clairement l’obligation de sécurité renforcée qui pèse sur l’établissement. Je construis la mise en demeure autour de ces deux fondements, en m’appuyant sur la chronologie reconstituée et les pièces réunies.
Pour en savoir plus sur la façon dont le cabinet engage ces procédures contre les établissements bancaires, les dossiers similaires traités donnent une idée précise de ce que la procédure implique concrètement.
Les actions groupées : quand plusieurs victimes pèsent davantage
Lorsque plusieurs victimes d’une même plateforme se retrouvent dans des situations comparables, j’évalue la pertinence d’une action groupée. Elle renforce le poids de la démarche, aussi bien face à l’établissement bancaire que devant le parquet. Elle permet aussi de mutualiser les pièces : une victime dispose parfois d’un échange que les autres n’ont pas, et la chronologie collective reconstitue le schéma avec une précision impossible à atteindre dossier par dossier.
Si vous avez connaissance d’autres victimes d’AIBTCTRADE, signalez-le lors de la prise de contact. C’est une information qui oriente immédiatement la stratégie.
Ce que je retiens de ces dossiers
AIBTCTRADE n’est pas un cas isolé. C’est un schéma rodé, appliqué par des opérateurs qui savent exactement à quel moment couper le contact et comment rendre le traçage des fonds difficile. Face à ça, ce qui fait la différence entre un dossier qu’on peut défendre et un dossier trop lacunaire, c’est presque toujours la rapidité de réaction et la qualité des pièces conservées.
Si vous avez versé de l’argent sur AIBTCTRADE et que vous cherchez à comprendre ce que vous pouvez encore faire, le point de départ est l’analyse du dossier. Vous pouvez également consulter les ressources disponibles sur ce site pour mieux comprendre les étapes qui suivent.
Questions fréquentes
Que faire si l’interface AIBTCTRADE est devenue inaccessible ?
L’inaccessibilité du site ne bloque pas les recours. Les relevés bancaires, les captures d’écran préalablement conservées et les échanges avec le conseiller constituent les pièces principales du dossier. L’action contre la banque et la plainte pénale restent ouvertes indépendamment de l’état du site.
La banque peut-elle refuser de rembourser en invoquant ma négligence ?
Les banques invoquent systématiquement la négligence grave du payeur pour s’exonérer. Ce moyen de défense est régulièrement écarté par les juridictions, qui reconnaissent le devoir de vigilance de l’établissement et son obligation de détecter les opérations atypiques avant de les exécuter. La mise en demeure doit être construite en anticipant cet argument.
Combien de temps faut-il pour constituer le dossier ?
La constitution des pièces peut aller très vite si les éléments sont disponibles. Ce qui prend du temps, c’est la procédure elle-même : la réponse de la banque à la mise en demeure, l’avancement de l’enquête pénale, les éventuelles relances. C’est précisément pourquoi les premières démarches doivent être engagées sans délai.
Cette analyse s’appuie sur l’article publié par le cabinet Ziegler & Associés : AIBTCTRADE avis : 4 recours pour récupérer ses fonds.