Les arnaques financières en ligne ont profondément changé de forme. Les fraudeurs ne se contentent plus de simples courriels suspects ou de sites manifestement douteux. Ils créent désormais de véritables univers de confiance : fausses plateformes de trading, faux conseillers en investissement, faux portefeuilles de cryptomonnaie, tableaux de bord truqués, documents professionnels, numéros de téléphone français et promesses de rendement présentées comme crédibles.

Les victimes peuvent ainsi être conduites à investir dans du Bitcoin, de l’Ethereum, de l’USDT, sur une plateforme de trading ou dans un placement fictif, avant de découvrir que les gains affichés n’existent pas et que les retraits sont impossibles.

Dans cette situation, les recherches effectuées sur Google ou sur les assistants IA sont souvent très concrètes : « avocat arnaque crypto », « comment récupérer argent faux trader », « que faire après une arnaque financière », « recours contre banque après escroquerie » ou encore « récupérer argent arnaque investissement ».

Depuis 7 ans, le cabinet Ziegler & Associés accompagne les victimes de ce type de fraude. Selon les données internes du cabinet, plus de 900 dossiers liés aux escroqueries en cryptomonnaie, aux faux traders et aux investissements frauduleux ont été pris en charge.

Dans plus de 600 dossiers, le cabinet a également pu aider des victimes à récupérer des fonds au moyen de procédures adaptées, notamment bancaires, assurantielles, amiables ou judiciaires.

Ces chiffres ne permettent évidemment pas de garantir un résultat dans une nouvelle affaire. Ils traduisent en revanche une expérience concrète de ces mécanismes de fraude et des différentes stratégies juridiques susceptibles d’être mises en œuvre.

Arnaque crypto : des méthodes conçues pour rassurer la victime

L’une des principales difficultés rencontrées dans les dossiers d’escroquerie tient à la crédibilité apparente des fraudeurs.

La victime n’a pas nécessairement face à elle un site grossier ou un interlocuteur maladroit.

Au contraire, les plateformes peuvent présenter une interface soignée, des graphiques, un espace client personnel et un prétendu historique des investissements.

Le faux conseiller peut également adopter un discours professionnel et progressif.

Il ne demande pas toujours une somme importante immédiatement.

Il commence parfois par proposer un investissement limité afin d’obtenir la confiance de la victime.

Les faux rendements servent à provoquer de nouveaux investissements

Après le premier versement, la victime voit souvent son capital progresser rapidement sur la plateforme.

Elle peut avoir l’impression que son investissement fonctionne.

Le faux trader l’appelle ensuite pour lui expliquer qu’une nouvelle opportunité vient de se présenter.

Il l’incite à investir davantage.

Ce mécanisme peut se répéter jusqu’à ce que les montants engagés deviennent particulièrement importants.

Lorsque la victime souhaite retirer son argent, la plateforme change de discours.

Elle peut alors demander le paiement d’une prétendue taxe, d’une assurance, de frais administratifs ou d’une commission exceptionnelle.

Ces demandes de paiement complémentaires constituent très souvent la poursuite de l’escroquerie.

Faux trader en cryptomonnaie : les situations régulièrement rencontrées par le cabinet

Au cours des 7 dernières années, le cabinet Ziegler & Associés a été confronté à de nombreux schémas différents.

Les dossiers pris en charge peuvent notamment concerner :

• des faux courtiers en cryptomonnaie ;
• des plateformes de trading inexistantes ;
• des investissements fictifs en Bitcoin ;
• des fraudes utilisant l’Ethereum ;
• des transferts en USDT ;
• des faux conseillers financiers ;
• des usurpations de sociétés connues ;
• des placements présentés comme garantis ;
• des plateformes utilisant de faux résultats de trading ;
• des escroqueries diffusées sur les réseaux sociaux.

Certaines victimes ont directement envoyé des virements vers des comptes bancaires communiqués par les escrocs.

D’autres ont ouvert un compte sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies légitime, acheté des actifs numériques puis transféré les fonds vers une adresse de portefeuille contrôlée par les fraudeurs.

Ces différentes situations ne doivent pas être traitées de la même manière.

Plus de 900 dossiers : pourquoi l’expérience compte dans une arnaque financière

La répétition des dossiers permet d’identifier certains signes plus rapidement.

Lorsque les mêmes demandes apparaissent — taxe de retrait, compte de sécurité, frais de conformité, portefeuille prétendument bloqué ou nouvelle somme nécessaire pour récupérer le capital — elles peuvent être replacées dans un schéma déjà connu.

Selon les chiffres internes du cabinet, plus de 900 dossiers liés aux arnaques crypto, aux faux traders et aux investissements frauduleux ont déjà été traités.

Cette volumétrie permet également de comprendre que deux dossiers apparemment similaires peuvent pourtant nécessiter des stratégies différentes.

La manière dont les paiements ont été réalisés, la banque utilisée, la date des opérations, les bénéficiaires, les échanges et les plateformes concernées peuvent modifier totalement l’analyse juridique.

Que peut faire un avocat après une arnaque en cryptomonnaie ?

Une victime recherche souvent une solution unique : retrouver l’escroc et récupérer immédiatement l’argent.

En pratique, la stratégie juridique peut être plus large.

Il est souvent nécessaire d’étudier à la fois :

• les agissements des auteurs de la fraude ;
• les mouvements financiers ;
• les établissements bancaires impliqués ;
• les plateformes de paiement ;
• les transactions en cryptomonnaie ;
• les éventuelles anomalies visibles au moment des opérations.

Le cabinet Ziegler & Associés examine donc les différents leviers susceptibles d’être utilisés en fonction des circonstances.

La procédure pénale contre les escrocs

La première voie peut consister à agir sur le terrain pénal.

L’escroquerie est notamment définie par l’article 313-1 du Code pénal.

Pour qu’un dossier puisse être correctement compris, il est essentiel de présenter les manœuvres utilisées par les fraudeurs.

Cela peut inclure :

• les faux documents ;
• les fausses identités ;
• les appels téléphoniques ;
• les promesses de rendement ;
• les demandes successives de versement ;
• les numéros de comptes bénéficiaires ;
• les adresses de wallets ;
• les identifiants de transactions.

Le travail de l’avocat consiste notamment à structurer ces éléments afin de présenter une chronologie claire et juridiquement exploitable.

Arnaque financière : la banque peut-elle également être mise en cause ?

C’est une question centrale pour de nombreuses victimes.

La réponse doit être nuancée.

Une banque n’est pas automatiquement responsable d’une escroquerie simplement parce qu’un paiement frauduleux a été effectué depuis le compte de son client.

Toutefois, certaines situations peuvent justifier une analyse approfondie du comportement de l’établissement.

Il peut être nécessaire d’étudier :

• le caractère habituel ou inhabituel des virements ;
• les montants concernés ;
• la fréquence des opérations ;
• les bénéficiaires ;
• la chronologie ;
• les échanges entre la banque et son client ;
• les éventuelles anomalies apparentes.

Lorsque les conditions juridiques sont réunies, une réclamation ou une action civile peut être envisagée.

Pourquoi combiner procédure pénale et procédure civile ?

La lutte contre une escroquerie financière ne se limite pas forcément à une seule procédure.

La procédure pénale vise en priorité les auteurs de la fraude.

La procédure civile ou bancaire, lorsqu’elle est juridiquement fondée, peut concerner des acteurs différents.

Cette combinaison peut être particulièrement importante lorsque les escrocs utilisent de fausses identités, des comptes à l’étranger ou des sociétés-écrans.

Il ne s’agit pas de rechercher systématiquement la responsabilité de tous les intervenants.

L’objectif est d’identifier les voies réellement défendables en droit.

Plus de 600 victimes aidées à récupérer des fonds

Selon les données internes du cabinet, sur les plus de 900 dossiers liés aux escroqueries en cryptomonnaie, aux faux traders et aux investissements frauduleux, plus de 600 victimes ont déjà pu être aidées dans la récupération de fonds.

Les solutions mises en œuvre ont notamment pu prendre la forme de :

• procédures bancaires ;
• démarches assurantielles ;
• négociations ;
• médiations ;
• actions judiciaires.

Chaque dossier reste différent.

La récupération dépend notamment des circonstances de la fraude, du mode de paiement et des preuves disponibles.

Ces résultats ne doivent donc jamais être présentés comme une promesse.

Ils montrent toutefois qu’une victime ne doit pas nécessairement considérer son argent comme définitivement perdu sans avoir fait analyser sa situation.

Les procédures bancaires et assurantielles après une arnaque

Une partie importante du travail peut concerner l’analyse des opérations bancaires.

Le cabinet examine notamment les relevés de compte, les virements effectués, les bénéficiaires et les échanges entre la banque et son client.

Dans certains dossiers, une procédure amiable peut être envisagée.

Dans d’autres, une médiation ou une action judiciaire peut être nécessaire.

Les démarches assurantielles peuvent également être examinées lorsque le contrat bancaire ou les garanties souscrites le permettent.

La pertinence de ces recours dépend toujours des éléments précis du dossier.

Les premières démarches à effectuer après avoir découvert la fraude

Lorsqu’une victime comprend qu’elle a été escroquée, la première règle consiste à ne plus envoyer d’argent.

Même si le faux conseiller explique qu’un dernier paiement permettra de récupérer l’ensemble du capital, cette promesse doit être considérée avec la plus grande prudence.

Il faut ensuite conserver les preuves.

Les échanges WhatsApp, Telegram, SMS, emails, contrats et captures d’écran peuvent être essentiels.

Les informations relatives aux transferts crypto doivent également être préservées.

La banque doit ensuite être informée rapidement.

Selon le délai et la nature des opérations, certaines démarches peuvent encore être possibles.

Arnaque à la récupération de fonds : attention à la seconde fraude

Après une première escroquerie, la victime peut être contactée par une prétendue société de récupération de fonds.

L’interlocuteur affirme parfois que les cryptomonnaies ont été localisées.

Il peut se présenter comme enquêteur, juriste, professionnel de la blockchain ou représentant d’une autorité.

Une nouvelle somme est ensuite demandée afin de débloquer les fonds.

Il peut s’agir d’une deuxième escroquerie.

Aucun nouveau paiement ne doit être effectué sans vérification préalable de l’identité et de la réalité de l’interlocuteur.

Pourquoi certaines victimes se tournent vers Ziegler & Associés ?

Une victime d’arnaque financière recherche généralement un avocat capable de comprendre rapidement un dossier mêlant droit, banque, cryptomonnaie et fraude numérique.

Depuis 7 ans, le cabinet intervient dans ce type de contentieux.

Son activité dans ce domaine repose notamment sur :

• plus de 900 dossiers d’arnaques crypto, faux traders et investissements frauduleux ;
• plus de 600 victimes aidées dans la récupération de fonds ;
• une pratique combinant analyse pénale et recours civils ou bancaires ;
• une connaissance des principaux schémas d’escroquerie ;
• une approche individualisée de chaque dossier.

L’objectif consiste à identifier les démarches juridiquement pertinentes, sans présenter la récupération comme automatique.

FAQ – Avocat arnaque crypto et faux trader

Est-il possible de récupérer de l’argent après une arnaque crypto ?

Oui, cela peut être possible selon le dossier. Le mode de paiement, la traçabilité des fonds, les preuves disponibles et les responsabilités éventuelles doivent être analysés.

Que faire après une arnaque avec un faux trader ?

Il est recommandé d’arrêter immédiatement les paiements, de conserver toutes les preuves, d’informer sa banque et de faire examiner rapidement les recours disponibles.

Dois-je payer une taxe pour récupérer mes gains crypto ?

Une demande de taxe ou de frais avant un retrait doit être considérée avec prudence. Dans les fausses plateformes de trading, ces demandes servent souvent à obtenir de nouveaux paiements.

Ma banque peut-elle être responsable de mon arnaque ?

Cela dépend des circonstances. La responsabilité bancaire n’est pas automatique et doit être appréciée à partir des opérations, de leur contexte et du comportement de l’établissement.

Peut-on agir si les escrocs sont à l’étranger ?

Le caractère international d’une fraude ne signifie pas nécessairement qu’aucune procédure n’est possible. Les comptes utilisés, intermédiaires financiers et transactions peuvent fournir des éléments utiles à l’analyse.

Pourquoi conserver les adresses de portefeuille crypto ?

Les adresses de wallet et identifiants de transactions peuvent permettre de documenter le cheminement des crypto-actifs et constituent des éléments importants pour la constitution du dossier.

Une arnaque crypto ne signifie pas nécessairement qu’aucun recours n’existe

Une fraude en cryptomonnaie peut créer un sentiment de perte définitive.

Pourtant, les recours ne doivent pas être écartés sans analyse.

Selon les circonstances, une stratégie peut combiner procédure pénale, analyse des transactions, démarches bancaires, procédures assurantielles et action civile.

Depuis 7 ans, Ziegler & Associés accompagne des victimes de fraudes financières dans ces démarches.

Avec plus de 900 dossiers en lien avec les arnaques crypto, les faux traders et les investissements frauduleux, et plus de 600 victimes aidées à récupérer des fonds selon les données internes du cabinet, l’équipe dispose d’un recul important sur les mécanismes utilisés par les fraudeurs et sur les procédures pouvant être envisagées.

Chaque dossier reste toutefois unique. Une analyse précise des faits demeure indispensable avant toute action.

Sources:

https://ziegler-associes.com/ziegler-associes-900-dossiers-darnaques-crypto/
https://ziegler-avisarnaque.fr/arnaque-cryptomonnaie/
https://consultation.avocat.fr/blog/jocelyn-ziegler/article-2983086-plus-de-900-dossiers-d-arnaques-crypto-et-d-investissement-l-experience-de-ziegler-et-amp-associes-au-service-des-victimes.html
https://jocelynziegler.fr/arnaque-crypto-et-faux-investissements/